成立5年了！光大理财“阳光橙安盈1号” 为什么能获得这么多认可？

不久前,金牛资产管理研究中心发布了2024年一季度净值型银行理财产品评价结果,“5星产品是按照金牛银行理财产品评价体系筛选出的业绩表现优异的产品,代表着银行理财产品的最高水平。”在5星混合类产品榜单中,一个熟悉的名字再次出现——“阳光橙安盈1号”。

根据金牛资产管理研究中心的介绍,“金牛银行理财产品评价是从产品期间收益率、下行风险、最大回撤率、omega比率四个维度,分别对理财公司、商业银行的固收类、混合类产品综合评价,从产品收益和规模两个维度对现金管理类产品综合评价,各分类排名前10%的产品即为金牛5星产品。”

光大理财阳光橙安盈1号在2023年一季度、二季度、四季度以及2024年一季度均登上了金牛5星银行理财产品榜单,此外还在中国证券报主办的“2023银行保险业财富管理论坛暨第四届银行业理财金牛奖颁奖典礼”中荣获“银行理财产品金牛奖”,可谓是得到行业充分认可。

成立于2019年5月21日的阳光橙安盈1号刚刚度过了它5周岁的生日,“业绩长虹”的背后有哪些“秘诀”?

要回答这个问题,首先要了解阳光橙安盈1号有什么特点。阳光橙安盈1号来自阳光橙安盈系列,系列特色是以“优先股”为主要投向。

优先股,即享有优先权的股票。与普通股票不同的是,优先股不享有选举权、被选举权,不参与公司经营,相对的,优先股股东对公司资产、利润分配等享有优先权。

由于目前存量优先股发行主体主要集中于中大型、高评级银行,股息偿付能力较高,信用风险较低,所以优先股虽然归属于权益类资产,但却拥有一些类似固定收益类资产的的属性,票息较为稳定,波动也比普通股低很多。

尽管优先股作为投资标的有诸多优点,但是对于一般投资者来说,优先股通常具有较高的投资门槛和较少的流通量。如果对此类资产感兴趣,可以购买投向包含优先股的银行理财产品,从而间接持有优先股,并同时获得专业的投资服务,实现资产的分散组合。

作为股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司,光大理财一直以来坚持以投资者选定的风险、收益、流动性等“风险预算”为立足点,严格投资纪律,避免风格漂移,力争为投资者带来“符合预期、时有惊喜”的产品表现。从2019年9月成立至今,光大理财已累计为投资者创造收益超过1467亿元,仅2023年就为投资者创造了超过335亿元的收益,并多次斩获如《金融时报》金龙奖“年度最佳银行理财公司”、《中国证券报》“银行理财公司金牛奖”、澎湃2023TOP金融榜评选“年度金融机构”等重量级奖项。

阳光橙安盈1号(EB1611)在产品层面上也有自己突出的优势。除了主投优先股,投资回报较为稳定外,作为定开型产品,非临近开放日的运作期内无需保留过多现金类资产,可充分利用杠杆策略提高自己使用效率,增厚收益;同时,投资经理还将通过对各大类资产预期收益和风险特征的研究判断,动态调整资产配置比例,避免单一资产类别净值波动对于组合的冲击,力争在有效控制风险的前提下,实现理财产品的稳健增值。该产品风险评级为二星级(较低风险),风险承受能力等级为稳健型及以上的投资者均可购买。

此外,光大理财阳光橙安盈系列还有日开、季开、15M定开和封闭式等更多覆盖不同投资周期、不同形式的产品在持续运作,同系列产品亦有优秀表现。在2024年一季度金牛5星产品评选中,除阳光橙安盈1号外,该系列还有6只产品上榜,在普益标准等其他机构的评选中,阳光橙安盈系列也多次上榜,产品实力持续得到认可。对优先股资产感兴趣的投资者可以通过光大银行手机银行app、光大理财官网等渠道随时查询和关注。

本材料由光大理财有限责任公司(简称光大理财)制作并提供,仅作为产品宣传使用,不作为任何法律文件,产品详情请以理财产品说明书及相关公告为准。数据来源为光大理财。业绩比较基准不是预期收益率,不代表产品的未来表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺。

产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资需谨慎。产品成立以来年化收益率(%)=(期末累计净值-产品(或份额)成立日日初累计净值)/产品(或份额)成立日日初单位净值 /区间天数*365,区间天数为产品(或份额)成立日(含)至最新净值日期(含)累计运作天数。收益率四舍五入后保留两位小数。过往业绩相关数据已经托管人核对。

产品详情可参见光大理财官方网站:http://www.cebwm.com 或拨打客服热线:400-889-5595。理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。